דש גמל אג"ח כללי
מיטב גמל ופנסיה בע"מ
הדיווח האחרון של מסלול זה הוא מ־מרץ 2014. הנתונים מתארים את התקופה ההיסטורית הזו; אין בכך קביעה לגבי מצבו כיום.
תשואות לפני דמי ניהול. העלויות הממוצעות אינן הצעה אישית.
הביצועים לאורך זמן
מבט מקרוב על מרץ 2014
לאן המסלול חשוף?
תמונה של החשיפות בסוף החודש. החשיפות חופפות; הן אינן חלוקה שמסתכמת ב־100%.
מה עשה המסלול?
התשואה באותה תקופת דיווח, לפני דמי ניהול. מצטברת וממוצע שנתי הן שתי דרכי קריאה שונות.
| מדד | מרץ 2014 |
|---|---|
| תשואה בחודש הדיווח | 0.43% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.8% |
כמה עלה הניהול?
הממוצע שדווח במסלול. את התנאים האישיים שלכם צריך לבדוק בדוח או מול החברה.
| מדד | מרץ 2014 |
|---|---|
| דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי | 0.69% |
| דמי ניהול ממוצעים מההפקדות | 0.04% |
הכסף שנכנס, יצא ונשאר
הצבירה נטו משלבת הפקדות, משיכות והעברות. היא אינה תשואה. סכום שלילי עשוי לכלול תיקוני דיווח.
| מדד | מרץ 2014 |
|---|---|
| נכסים מנוהלים בסוף החודש | 10.13 מיליון ₪ |
| הפקדות, ללא העברות | 0 מיליון ₪ |
| משיכות, ללא העברות | 0.05 מיליון ₪ |
| העברות נטו בין קופות | -0.27 מיליון ₪ |
| צבירה נטו בחודש | -0.32 מיליון ₪ |
החשיפות והנזילות במספרים
סכומי חשיפה במיליוני שקלים ושיעור הנכסים הנזילים בתוך הקופה. נזילות הקופה אינה תנאי המשיכה שלכם.
| מדד | מרץ 2014 |
|---|---|
| חשיפה למניות | 0 מיליון ₪ |
| חשיפה לחו״ל | 1.78 מיליון ₪ |
| חשיפה למט״ח | 0.97 מיליון ₪ |
| שיעור הנכסים הנזילים בקופה | 90.7% |
זהות המסלול בדיווח הזה
- מספר קופה
- 2030
- השם בדיווח
- דש גמל אג"ח כללי
- סוג קופה
- תגמולים ואישית לפיצויים
- החברה המנהלת
- מיטב גמל ופנסיה בע"מ
- תאגיד שולט
- מיטב דש השקעות בע"מ
- ח״פ החברה המנהלת
- 512065202
- אוכלוסיית יעד
- כלל האוכלוסיה
- התמחות
- אג"ח
- התמחות משנית
- אג"ח
- תאריך הקמה
- 2011-12-08
כל הדיווחים החודשיים — לצפייה ולהורדה
כל הערכים הקיימים בכל חודש, ביחידות המקור. חודשים ללא נתון אינם מושלמים.
מרץ 20140.43% בחודש
דש גמל אג"ח כללי
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.43 %
- תשואה מתחילת השנה
- 1.8 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.69 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 0.04 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 10.13 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0.05 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- -0.27 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- -0.32 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 1.78 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.97 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 90.7 %
פברואר 20140.87% בחודש
דש גמל אג"ח כללי
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.87 %
- תשואה מתחילת השנה
- 1.36 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.69 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 0.04 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 10.4 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0.01 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- -0.4 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- -0.41 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 1.79 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.97 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 92.7 %
ינואר 20140.49% בחודש
דש גמל אג"ח כללי
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.49 %
- תשואה מתחילת השנה
- 0.49 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.69 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 0.04 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 10.72 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 1.77 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.94 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 92.7 %
דצמבר 2013-0.38% בחודש
דש גמל אג"ח כללי
- תשואה בחודש הדיווח
- -0.38 %
- תשואה מתחילת השנה
- 3.54 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.64 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 10.67 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0.21 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- -0.5 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- -0.29 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 1.74 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.92 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 92.6 %
נובמבר 20130.64% בחודש
דש גמל אג"ח כללי
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.64 %
- תשואה מתחילת השנה
- 3.93 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.64 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 11 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0.01 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- -0.21 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- -0.2 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 1.77 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.94 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 92.8 %
אוקטובר 20130.66% בחודש
דש גמל אג"ח כללי
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.66 %
- תשואה מתחילת השנה
- 3.27 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.64 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 11.14 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- -0.99 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- -0.99 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 2.04 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 1 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 92.5 %
ספטמבר 20130.89% בחודש
דש גמל אג"ח כללי
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.89 %
- תשואה מתחילת השנה
- 2.6 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.64 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 12.06 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0.01 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0.16 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0.17 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 2.02 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 1.1 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 92.9 %
אוגוסט 2013-0.48% בחודש
דש גמל אג"ח כללי
- תשואה בחודש הדיווח
- -0.48 %
- תשואה מתחילת השנה
- 1.69 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.64 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 11.79 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0.01 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0.24 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0.25 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 2.01 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.44 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 92.7 %
יולי 20130.7% בחודש
דש גמל אג"ח כללי
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.7 %
- תשואה מתחילת השנה
- 2.18 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.64 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 11.6 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0.02 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- -0.1 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- -0.08 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.03 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 1.99 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.44 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 92.6 %
לשים את המסלול בהקשר
| המסלול והחברה | תשואה ב־12 חודשים | ממוצע שנתי · 3 שנים | ממוצע שנתי · 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי | נכסים מנוהלים בסוף החודש | השוואה |
|---|---|---|---|---|---|---|
מיטב גמל אג"ח 85מסלול 1236 | 7.02% | 6.04% | 7.21% | 0.72% | 739.56 מיליון ₪ | השוואה |
לחצו על כותרת כדי למיין. המדיניות והחשיפות עשויות להיות שונות גם בתוך אותו סיווג.
איך לקרוא את התמונה?
השוואה טובה מחברת בין תקופה, מסלול, תשואה ועלות. אלה הפרטים שעוזרים לקרוא את הנתונים בהקשר הנכון.
מה התשואה מספרת על הכסף שלי?
התשואות נומינליות ברוטו: לפני דמי הניהול האישיים וללא התאמה לאינפלציה. הן מתארות את ביצועי המסלול. ההפקדות, המשיכות, המסים והעלויות שלכם משפיעים על התוצאה בחשבון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
איך משווים תקופות ומסלולים?
תשואת 12 חודשים מחושבת בריבית דריבית מ־12 דיווחים חודשיים רצופים. תשואה מצטברת לשלוש או לחמש שנים שונה מממוצע שנתי. אנו מאפשרים השוואה באותו חודש דיווח, סוג מוצר, התמחות ואוכלוסיית יעד. גם אז צריך לקרוא את מדיניות ההשקעה: הסיווג הוא נקודת מוצא, וההרכב בפועל עשוי להיות שונה. שינויים בשם או בסיווג לאורך ההיסטוריה מוצגים בעמוד הקופה.
האם אלה דמי הניהול שאשלם?
אלה שיעורים ממוצעים שדווחו עבור המסלול, ולא הצעה אישית. דמי ניהול מהצבירה הם שיעור שנתי; דמי ניהול מהפקדה חלים על סכום ההפקדה. בדקו בדוח או מול החברה את התנאים שלכם. ממוצע נמוך יותר לא אומר בהכרח שתקבלו מחיר נמוך יותר.
מה מלמדים מדדי הסיכון והחשיפה?
סטיית התקן מתארת תנודתיות בתשואות; שארפ בוחן תשואה ביחס לסיכון ולריבית חסרת סיכון. אלפא היא מדד ביצועים נוסף. אלה המדדים כפי שדווחו, ולא חיזוי או ציון התאמה אישי. בתיעוד הקובץ סטיית התקן ושארפ מתייחסים לחמש שנים, בעוד שבחלק מתצוגות גמל נט מופיעה תקופה אחרת; לכן סטיית התקן מסומנת כאן כמדווחת, ללא הנחת חלון שלא אומת. החשיפות למניות, לחו״ל ולמט״ח חופפות ויכולות לעלות על 100%; הן אינן פרוסות של אותו עוגה. נזילות נכסי הקופה אינה זכות המשיכה האישית שלכם.
על הנתונים והעדכון
בדיקה אוטומטית מתבצעת בענן מדי בוקר. חודש הדיווח מתאר את תקופת הנתונים; מועד הבדיקה מתאר מתי קראנו אותם לאחרונה. שלושת קובצי ההיסטוריה מצורפים לפי מספר קופה וחודש. שמות וסיווגים היסטוריים נשמרים כפי שהופיעו בדיווח. אין השלמה של תשואות חסרות.
סמל איילון: איילון ביטוח, ללא שינוי, ברישיון CC BY-SA 4.0.