אותה שאלה. כמה נקודות מבט.
כללי · כלל האוכלוסיה
אותו סיווג וחודש דיווח מאפשרים להתחיל להשוות. קראו גם את מדיניות ההשקעה ואת החשיפות. התשואות לפני דמי ניהול; התוצאות אינן המלצה אישית.
המספרים, זה לצד זה
לחיצה על שם המדד מסדרת את המסלולים לפיו ↑↓ · אפשר לגלול לצדדים
| המדד |  הפניקס השתלמות כללימסלול 964 |  אלטשולר שחם השתלמות כללימסלול 1093 |
|---|---|---|
| תשואה בחודש הדיווח | -0.18% | -0.41% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.2% | 4.44% |
| תשואה ב־12 חודשים | 12.91% | 10.12% |
| תשואה מצטברת · 3 שנים | 41.1% | 34.44% |
| תשואה מצטברת · 5 שנים | 46.92% | 32.76% |
| ממוצע שנתי · 3 שנים | 12.16% | 10.37% |
| ממוצע שנתי · 5 שנים | 8% | 5.83% |
| דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי | 0.65% | 0.69% |
| נכסים מנוהלים בסוף החודש | 24.32 מיליארד ₪ | 26.82 מיליארד ₪ |
| הפקדות, ללא העברות | 140.88 מיליון ₪ | 138.19 מיליון ₪ |
| משיכות, ללא העברות | 88.59 מיליון ₪ | 119.44 מיליון ₪ |
| העברות נטו בין קופות | -17.37 מיליון ₪ | -861.54 מיליון ₪ |
| צבירה נטו בחודש | 34.92 מיליון ₪ | -842.79 מיליון ₪ |
| חשיפה למניות | 12.21 מיליארד ₪ | 13.33 מיליארד ₪ |
| חשיפה לחו״ל | 13.51 מיליארד ₪ | 9.71 מיליארד ₪ |
| חשיפה למט״ח | 4.63 מיליארד ₪ | 5.26 מיליארד ₪ |
| שיעור הנכסים הנזילים בקופה | 78.2% | 80.7% |
| סטיית תקן מדווחת | 5.77 | 6.48 |
| יחס שארפ | 1.08 | 0.68 |
| אלפא שנתית | 0.24% | -1.8% |
הביצועים לאורך זמן
איך לקרוא את התמונה?
השוואה טובה מחברת בין תקופה, מסלול, תשואה ועלות. אלה הפרטים שעוזרים לקרוא את הנתונים בהקשר הנכון.
מה התשואה מספרת על הכסף שלי?
התשואות נומינליות ברוטו: לפני דמי הניהול האישיים וללא התאמה לאינפלציה. הן מתארות את ביצועי המסלול. ההפקדות, המשיכות, המסים והעלויות שלכם משפיעים על התוצאה בחשבון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
איך משווים תקופות ומסלולים?
תשואת 12 חודשים מחושבת בריבית דריבית מ־12 דיווחים חודשיים רצופים. תשואה מצטברת לשלוש או לחמש שנים שונה מממוצע שנתי. אנו מאפשרים השוואה באותו חודש דיווח, סוג מוצר, התמחות ואוכלוסיית יעד. גם אז צריך לקרוא את מדיניות ההשקעה: הסיווג הוא נקודת מוצא, וההרכב בפועל עשוי להיות שונה. שינויים בשם או בסיווג לאורך ההיסטוריה מוצגים בעמוד הקופה.
האם אלה דמי הניהול שאשלם?
אלה שיעורים ממוצעים שדווחו עבור המסלול, ולא הצעה אישית. דמי ניהול מהצבירה הם שיעור שנתי; דמי ניהול מהפקדה חלים על סכום ההפקדה. בדקו בדוח או מול החברה את התנאים שלכם. ממוצע נמוך יותר לא אומר בהכרח שתקבלו מחיר נמוך יותר.
מה מלמדים מדדי הסיכון והחשיפה?
סטיית התקן מתארת תנודתיות בתשואות; שארפ בוחן תשואה ביחס לסיכון ולריבית חסרת סיכון. אלפא היא מדד ביצועים נוסף. אלה המדדים כפי שדווחו, ולא חיזוי או ציון התאמה אישי. בתיעוד הקובץ סטיית התקן ושארפ מתייחסים לחמש שנים, בעוד שבחלק מתצוגות גמל נט מופיעה תקופה אחרת; לכן סטיית התקן מסומנת כאן כמדווחת, ללא הנחת חלון שלא אומת. החשיפות למניות, לחו״ל ולמט״ח חופפות ויכולות לעלות על 100%; הן אינן פרוסות של אותו עוגה. נזילות נכסי הקופה אינה זכות המשיכה האישית שלכם.
על הנתונים והעדכון
בדיקה אוטומטית מתבצעת בענן מדי בוקר. חודש הדיווח מתאר את תקופת הנתונים; מועד הבדיקה מתאר מתי קראנו אותם לאחרונה. שלושת קובצי ההיסטוריה מצורפים לפי מספר קופה וחודש. שמות וסיווגים היסטוריים נשמרים כפי שהופיעו בדיווח. אין השלמה של תשואות חסרות.
סמל איילון: איילון ביטוח, ללא שינוי, ברישיון CC BY-SA 4.0.