אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
תשואות פיננסיות ברוטו לפני דמי ניהול. האיזון האקטוארי מוצג בנפרד. קבוצת ההשוואה נגזרת משם המסלול, והעלויות הממוצעות אינן הצעה אישית.
קרן־אם: אלטשולר שחם פנסיה כללית · מספר קרן 1329
הביצועים לאורך זמן
גם האיזון בקרן משפיע על החיסכון
לצד ביצועי ההשקעות, הקרן מדווחת על איזון אקטוארי. הנתון מוצג בנפרד מהתשואה הפיננסית, רק בתקופות שבהן דווח.
הדיווח האחרון: מרץ 2026 · 0.17%
היסטוריית האיזון האקטוארי
| חודש הדיווח | איזון אקטוארי מדווח |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.33% |
| מרץ 2025 | 0.19% |
| יוני 2025 | 0.6% |
| ספטמבר 2025 | 0% |
| דצמבר 2025 | 0.06% |
| מרץ 2026 | 0.17% |
מבט מקרוב על יולי 2026
לאן המסלול חשוף?
תמונה של החשיפות בסוף החודש. החשיפות חופפות; הן אינן חלוקה שמסתכמת ב־100%.
מה עשה המסלול?
התשואה באותה תקופת דיווח, לפני דמי ניהול. מצטברת וממוצע שנתי הן שתי דרכי קריאה שונות.
| מדד | יולי 2026 |
|---|---|
| תשואה בחודש הדיווח | -0.66% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.82% |
| תשואה ב־12 חודשים | 6.71% |
כמה עלה הניהול?
הממוצע שדווח במסלול. את התנאים האישיים שלכם צריך לבדוק בדוח או מול החברה.
| מדד | יולי 2026 |
|---|---|
| דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי | 0.18% |
| דמי ניהול ממוצעים מההפקדות | 1.24% |
הכסף שנכנס, יצא ונשאר
הצבירה נטו משלבת הפקדות, משיכות והעברות. היא אינה תשואה. סכום שלילי עשוי לכלול תיקוני דיווח.
| מדד | יולי 2026 |
|---|---|
| נכסים מנוהלים בסוף החודש | 0.66 מיליון ₪ |
| הפקדות, ללא העברות | 0 מיליון ₪ |
| משיכות, ללא העברות | 0 מיליון ₪ |
| העברות נטו בין קופות | 0 מיליון ₪ |
| צבירה נטו בחודש | 0 מיליון ₪ |
החשיפות והנזילות במספרים
סכומי חשיפה במיליוני שקלים ושיעור הנכסים הנזילים בתוך הקופה. נזילות הקופה אינה תנאי המשיכה שלכם.
| מדד | יולי 2026 |
|---|---|
| חשיפה למניות | 0.21 מיליון ₪ |
| חשיפה לחו״ל | 0.26 מיליון ₪ |
| חשיפה למט״ח | 0.1 מיליון ₪ |
| שיעור הנכסים הנזילים בקופה | 96.9% |
זהות המסלול בדיווח הזה
- מספר מסלול
- 15313
- השם בדיווח
- אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- מספר קרן־האם
- 1329
- קרן־האם
- אלטשולר שחם פנסיה כללית
- סוג החיסכון
- קרנות כלליות
- החברה המנהלת
- אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
- תאגיד שולט
- אלטשולר שחם פיננסים בע"מ
- ח״פ החברה המנהלת
- 513173393
- קבוצת השוואה לפי השם
- מקבלי קצבה · הלכה
- תאריך הקמה
- 2024-06-30
כל הדיווחים החודשיים — לצפייה ולהורדה
כל הערכים הקיימים בכל חודש, ביחידות המקור. חודשים ללא נתון אינם מושלמים.
יולי 2026-0.66% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- -0.66 %
- תשואה מתחילת השנה
- 2.82 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.18 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.24 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.66 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.21 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.26 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.1 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 96.9 %
יוני 20260.22% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.22 %
- תשואה מתחילת השנה
- 3.5 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.18 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.24 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.68 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.23 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.28 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.11 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 97.2 %
מאי 20261.61% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 1.61 %
- תשואה מתחילת השנה
- 3.28 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.18 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.24 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.69 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.21 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.27 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.11 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 96.9 %
אפריל 20262.51% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 2.51 %
- תשואה מתחילת השנה
- 1.64 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.18 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.24 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.69 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.2 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.25 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.1 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 97.3 %
מרץ 2026-2.22% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- -2.22 %
- תשואה מתחילת השנה
- -0.85 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.18 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.24 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.67 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.16 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.21 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.08 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 97.7 %
- איזון אקטוארי מדווח
- 0.17 %
פברואר 20260.22% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.22 %
- תשואה מתחילת השנה
- 1.4 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.18 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.24 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.66 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0.09 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0.09 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.17 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.21 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.09 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 97.5 %
ינואר 20261.18% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 1.18 %
- תשואה מתחילת השנה
- 1.18 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.18 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.24 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.57 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.14 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.18 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.08 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 97.8 %
דצמבר 2025-0.16% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- -0.16 %
- תשואה מתחילת השנה
- 9.66 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.57 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.14 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.18 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.08 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 97.9 %
- איזון אקטוארי מדווח
- 0.06 %
נובמבר 20250.35% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.35 %
- תשואה מתחילת השנה
- 9.84 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.58 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.14 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.18 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.08 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 97.7 %
אוקטובר 20251.49% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 1.49 %
- תשואה מתחילת השנה
- 9.45 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.57 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.13 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.18 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.08 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 97.5 %
ספטמבר 20251.58% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 1.58 %
- תשואה מתחילת השנה
- 7.85 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.58 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.14 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.19 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.05 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 97.8 %
- איזון אקטוארי מדווח
- 0 %
אוגוסט 20250.48% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.48 %
- תשואה מתחילת השנה
- 6.17 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.58 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.15 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.2 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.12 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 98.9 %
יולי 20253.08% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 3.08 %
- תשואה מתחילת השנה
- 5.66 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.58 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0.01 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0.01 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.15 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.25 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.12 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 98.9 %
יוני 20251.54% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 1.54 %
- תשואה מתחילת השנה
- 2.5 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.58 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.14 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.1 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.1 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 99.3 %
- איזון אקטוארי מדווח
- 0.6 %
מאי 20251.37% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 1.37 %
- תשואה מתחילת השנה
- 0.95 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.59 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.14 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.1 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.1 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 99.4 %
אפריל 20250.6% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.6 %
- תשואה מתחילת השנה
- -0.42 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.59 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.13 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.09 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.09 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 99.4 %
מרץ 2025-1.61% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- -1.61 %
- תשואה מתחילת השנה
- -1.01 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.59 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0.01 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- -0.01 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0.13 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0.09 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0.1 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 99.4 %
- איזון אקטוארי מדווח
- 0.19 %
פברואר 20250.11% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.11 %
- תשואה מתחילת השנה
- 0.61 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.59 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0.57 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0.57 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 100 %
ינואר 20250.5% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.5 %
- תשואה מתחילת השנה
- 0.5 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.2 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 1.34 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.01 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 99.4 %
דצמבר 20240.23% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.23 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.01 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 99.4 %
- איזון אקטוארי מדווח
- 0.33 %
נובמבר 20240% בחודש
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
- תשואה בחודש הדיווח
- 0 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 0.01 מיליון ₪
- הפקדות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- משיכות, ללא העברות
- 0 מיליון ₪
- העברות נטו בין קופות
- 0.01 מיליון ₪
- צבירה נטו בחודש
- 0.01 מיליון ₪
- חשיפה למניות
- 0 מיליון ₪
- חשיפה לחו״ל
- 0 מיליון ₪
- חשיפה למט״ח
- 0 מיליון ₪
- שיעור הנכסים הנזילים בקופה
- 100 %
לשים את המסלול בהקשר
| המסלול והחברה | תשואה ב־12 חודשים | ממוצע שנתי · 3 שנים | דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי | נכסים מנוהלים בסוף החודש | השוואה |
|---|---|---|---|---|---|
 מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבהמסלול 8604 | 8.19% | 7.57% | 0.18% | 5.5 מיליון ₪ | השוואה |
 הראל פנסיה כללית- הלכה למקבלי קצבהמסלול 13685 | 11.4% | 9.73% | 0.15% | 11.95 מיליון ₪ | השוואה |
 מיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבהמסלול 13286 | 13.03% | 7.32% | 0.14% | 2.08 מיליון ₪ | השוואה |
לחצו על כותרת כדי למיין. המדיניות והחשיפות עשויות להיות שונות גם בתוך אותו סיווג.
איך לקרוא את נתוני הפנסיה?
התשואה, העלות והאיזון בקרן מספרים חלקים שונים של התמונה. כך מחברים ביניהם.
על הנתונים, ההשוואה והעדכון
משווים מסלולים דומים, בחודש משותף
קרנות חדשות מקיפות וקרנות כלליות מופיעות בנפרד. קבוצות הגיל וההשקעה מזוהות משם המסלול בדיווח; זהו כלי ניווט והשוואה, לא סיווג רשמי של מדיניות ההשקעה. שמות דומים אינם מבטיחים חשיפות, ביטוח או תנאים זהים.
התשואה היא חלק מהתמונה
התשואות הפיננסיות הן נומינליות ברוטו, לפני דמי ניהול. תשואת 12 חודשים מחושבת בריבית דריבית רק כשקיימים 12 דיווחים חודשיים רצופים. תשואה מתחילת השנה אינה תשואה ל־12 חודשים. ממוצע שנתי ותשואה מצטברת ל־3 או ל־5 שנים מוצגים בנפרד.
דמי ניהול ואיזון אקטוארי
דמי ניהול מהצבירה הם שיעור שנתי; דמי ניהול מההפקדות נגבים מהסכום המופקד. אלו ממוצעים שדווחו, ולא המחיר האישי שלכם. האיזון האקטוארי מוצג כאחוז נפרד, בחודש שבו דווח. לפי התיעוד הוא מדווח אחת לרבעון; הוא אינו נוסף לחישוב התשואה באתר.
כל ההיסטוריה, עם ההקשר שלה
הנתונים מאחדים את ארכיוני 1999–2022, שנת 2023 ו־2024 ואילך. עד דצמבר 2016 פורסמו גם תשואות ברמת הקרן; מינואר 2017 התשואות מוצגות ברמת המסלול. דיווחי קרן־אם מזוהים בנפרד. שמות, חברות ומדיניות עשויים להשתנות לאורך השנים.
סכומי הנכסים, התנועות והחשיפות נקובים במיליוני שקלים. החשיפות עשויות לחפוף. נתוני כיסוי לנכות ושאירים, תנאי החשבון האישיים וקצבה צפויה אינם נגזרים מהטבלאות האלה.
הנתונים מתעדכנים בבדיקה אוטומטית מדי יום. תוצאות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית, והמידע אינו המלצה אישית.