מסלול כללי ב'
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
הדיווח האחרון של מסלול זה הוא מ־דצמבר 2014. הנתונים מתארים את התקופה ההיסטורית הזו; אין בכך קביעה לגבי מצבו כיום.
תשואות פיננסיות ברוטו לפני דמי ניהול. האיזון האקטוארי מוצג בנפרד. קבוצת ההשוואה נגזרת משם המסלול, והעלויות הממוצעות אינן הצעה אישית.
קרן־אם: הפניקס פנסיה מקיפה · מספר קרן 209
הביצועים לאורך זמן
גם האיזון בקרן משפיע על החיסכון
לצד ביצועי ההשקעות, הקרן מדווחת על איזון אקטוארי. הנתון מוצג בנפרד מהתשואה הפיננסית, רק בתקופות שבהן דווח.
הדיווח האחרון: דצמבר 2014 · -0.33%
היסטוריית האיזון האקטוארי
| חודש הדיווח | איזון אקטוארי מדווח |
|---|---|
| יוני 2014 | 0.17% |
| ספטמבר 2014 | -0.04% |
| דצמבר 2014 | -0.33% |
מבט מקרוב על דצמבר 2014
מה עשה המסלול?
התשואה באותה תקופת דיווח, לפני דמי ניהול. מצטברת וממוצע שנתי הן שתי דרכי קריאה שונות.
| מדד | דצמבר 2014 |
|---|---|
| תשואה בחודש הדיווח | -1.25% |
| תשואה מתחילת השנה | 4.64% |
| תשואה ב־12 חודשים | 4.64% |
כמה עלה הניהול?
הממוצע שדווח במסלול. את התנאים האישיים שלכם צריך לבדוק בדוח או מול החברה.
| מדד | דצמבר 2014 |
|---|---|
| דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי | 0.34% |
| דמי ניהול ממוצעים מההפקדות | 4.5% |
האיזון הביטוחי בקרן
האיזון האקטוארי שדווח בתקופה זו, באחוזים. הוא נובע מהפער בין התחייבויות הקרן לבין הנחותיה, ומוצג בנפרד מהתשואה הפיננסית. לפי תיעוד המאגר הוא מדווח אחת לרבעון; לא משלימים חודשים ולא מחברים אותו לתשואה.
| מדד | דצמבר 2014 |
|---|---|
| איזון אקטוארי מדווח | -0.33% |
הכסף שנכנס, יצא ונשאר
הצבירה נטו משלבת הפקדות, משיכות והעברות. היא אינה תשואה. סכום שלילי עשוי לכלול תיקוני דיווח.
| מדד | דצמבר 2014 |
|---|---|
| נכסים מנוהלים בסוף החודש | 290.13 מיליון ₪ |
זהות המסלול בדיווח הזה
- מספר מסלול
- 8317
- השם בדיווח
- מסלול כללי ב'
- מספר קרן־האם
- 209
- קרן־האם
- הפניקס פנסיה מקיפה
- סוג החיסכון
- קרנות חדשות
- החברה המנהלת
- הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
- תאגיד שולט
- הפניקס אחזקות בע"מ
- ח״פ החברה המנהלת
- 513026484
- תאריך הקמה
- 2013-12-31
כל הדיווחים החודשיים — לצפייה ולהורדה
כל הערכים הקיימים בכל חודש, ביחידות המקור. חודשים ללא נתון אינם מושלמים.
דצמבר 2014-1.25% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- -1.25 %
- תשואה מתחילת השנה
- 4.64 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 290.13 מיליון ₪
- איזון אקטוארי מדווח
- -0.33 %
נובמבר 20140.91% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.91 %
- תשואה מתחילת השנה
- 5.96 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 292.46 מיליון ₪
אוקטובר 2014-0.01% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- -0.01 %
- תשואה מתחילת השנה
- 5.01 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 289.16 מיליון ₪
ספטמבר 20140.46% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.46 %
- תשואה מתחילת השנה
- 5.02 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 289.58 מיליון ₪
- איזון אקטוארי מדווח
- -0.04 %
אוגוסט 20141.72% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- 1.72 %
- תשואה מתחילת השנה
- 4.54 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 287.09 מיליון ₪
יולי 2014-0.04% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- -0.04 %
- תשואה מתחילת השנה
- 2.77 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 281.67 מיליון ₪
יוני 2014-0.09% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- -0.09 %
- תשואה מתחילת השנה
- 2.81 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 282.31 מיליון ₪
- איזון אקטוארי מדווח
- 0.17 %
מאי 20140.99% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.99 %
- תשואה מתחילת השנה
- 2.9 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 281.18 מיליון ₪
אפריל 20140.16% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.16 %
- תשואה מתחילת השנה
- 1.89 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 277 מיליון ₪
מרץ 20140.81% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- 0.81 %
- תשואה מתחילת השנה
- 1.73 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 277.74 מיליון ₪
פברואר 20141.4% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- 1.4 %
- תשואה מתחילת השנה
- 0.91 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 277.21 מיליון ₪
ינואר 2014-0.48% בחודש
מסלול כללי ב'
- תשואה בחודש הדיווח
- -0.48 %
- תשואה מתחילת השנה
- -0.48 %
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי
- 0.34 %
- דמי ניהול ממוצעים מההפקדות
- 4.5 %
- נכסים מנוהלים בסוף החודש
- 272.06 מיליון ₪
איך לקרוא את נתוני הפנסיה?
התשואה, העלות והאיזון בקרן מספרים חלקים שונים של התמונה. כך מחברים ביניהם.
על הנתונים, ההשוואה והעדכון
משווים מסלולים דומים, בחודש משותף
קרנות חדשות מקיפות וקרנות כלליות מופיעות בנפרד. קבוצות הגיל וההשקעה מזוהות משם המסלול בדיווח; זהו כלי ניווט והשוואה, לא סיווג רשמי של מדיניות ההשקעה. שמות דומים אינם מבטיחים חשיפות, ביטוח או תנאים זהים.
התשואה היא חלק מהתמונה
התשואות הפיננסיות הן נומינליות ברוטו, לפני דמי ניהול. תשואת 12 חודשים מחושבת בריבית דריבית רק כשקיימים 12 דיווחים חודשיים רצופים. תשואה מתחילת השנה אינה תשואה ל־12 חודשים. ממוצע שנתי ותשואה מצטברת ל־3 או ל־5 שנים מוצגים בנפרד.
דמי ניהול ואיזון אקטוארי
דמי ניהול מהצבירה הם שיעור שנתי; דמי ניהול מההפקדות נגבים מהסכום המופקד. אלו ממוצעים שדווחו, ולא המחיר האישי שלכם. האיזון האקטוארי מוצג כאחוז נפרד, בחודש שבו דווח. לפי התיעוד הוא מדווח אחת לרבעון; הוא אינו נוסף לחישוב התשואה באתר.
כל ההיסטוריה, עם ההקשר שלה
הנתונים מאחדים את ארכיוני 1999–2022, שנת 2023 ו־2024 ואילך. עד דצמבר 2016 פורסמו גם תשואות ברמת הקרן; מינואר 2017 התשואות מוצגות ברמת המסלול. דיווחי קרן־אם מזוהים בנפרד. שמות, חברות ומדיניות עשויים להשתנות לאורך השנים.
סכומי הנכסים, התנועות והחשיפות נקובים במיליוני שקלים. החשיפות עשויות לחפוף. נתוני כיסוי לנכות ושאירים, תנאי החשבון האישיים וקצבה צפויה אינם נגזרים מהטבלאות האלה.
הנתונים מתעדכנים בבדיקה אוטומטית מדי יום. תוצאות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית, והמידע אינו המלצה אישית.