אותה שאלה. כמה נקודות מבט.
מקבלי קצבה · בסיסי
אותו סוג קרן, קבוצת מסלול לפי השם וחודש דיווח מאפשרים להתחיל להשוות. קראו גם את מדיניות ההשקעה ואת החשיפות. התשואות לפני דמי ניהול; התוצאות אינן המלצה אישית.
המספרים, זה לצד זה
לחיצה על שם המדד מסדרת את המסלולים לפיו ↑↓ · אפשר לגלול לצדדים
| המדד |  הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבהמסלול 12120 |  מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבהמסלול 12152 |
|---|---|---|
| תשואה בחודש הדיווח | -1.25% | 0.02% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.91% | 4.93% |
| תשואה ב־12 חודשים | 5.92% | 10.24% |
| תשואה מצטברת · 3 שנים | 22.18% | 28.98% |
| תשואה מצטברת · 5 שנים | 21.92% | 28.49% |
| ממוצע שנתי · 3 שנים | 6.91% | 8.85% |
| ממוצע שנתי · 5 שנים | 4.04% | 5.14% |
| דמי ניהול ממוצעים מהצבירה · שנתי | 0.13% | 0.18% |
| דמי ניהול ממוצעים מההפקדות | 1.28% | 1.12% |
| נכסים מנוהלים בסוף החודש | 446.4 מיליון ₪ | 586.49 מיליון ₪ |
| הפקדות, ללא העברות | 0 מיליון ₪ | 0 מיליון ₪ |
| משיכות, ללא העברות | 25.65 מיליון ₪ | 3.41 מיליון ₪ |
| העברות נטו בין קופות | 17.65 מיליון ₪ | 27 מיליון ₪ |
| צבירה נטו בחודש | -8 מיליון ₪ | 23.59 מיליון ₪ |
| חשיפה למניות | 74.36 מיליון ₪ | 163.26 מיליון ₪ |
| חשיפה לחו״ל | 170.96 מיליון ₪ | 170.87 מיליון ₪ |
| חשיפה למט״ח | 59.53 מיליון ₪ | 77.66 מיליון ₪ |
| שיעור הנכסים הנזילים בקופה | 86.4% | 82% |
| סטיית תקן מדווחת | 4.33 | 4.47 |
| יחס שארפ | 0.38 | 0.76 |
| אלפא שנתית | -0.48% | 0.24% |
הביצועים לאורך זמן
איך לקרוא את נתוני הפנסיה?
התשואה, העלות והאיזון בקרן מספרים חלקים שונים של התמונה. כך מחברים ביניהם.
על הנתונים, ההשוואה והעדכון
משווים מסלולים דומים, בחודש משותף
קרנות חדשות מקיפות וקרנות כלליות מופיעות בנפרד. קבוצות הגיל וההשקעה מזוהות משם המסלול בדיווח; זהו כלי ניווט והשוואה, לא סיווג רשמי של מדיניות ההשקעה. שמות דומים אינם מבטיחים חשיפות, ביטוח או תנאים זהים.
התשואה היא חלק מהתמונה
התשואות הפיננסיות הן נומינליות ברוטו, לפני דמי ניהול. תשואת 12 חודשים מחושבת בריבית דריבית רק כשקיימים 12 דיווחים חודשיים רצופים. תשואה מתחילת השנה אינה תשואה ל־12 חודשים. ממוצע שנתי ותשואה מצטברת ל־3 או ל־5 שנים מוצגים בנפרד.
דמי ניהול ואיזון אקטוארי
דמי ניהול מהצבירה הם שיעור שנתי; דמי ניהול מההפקדות נגבים מהסכום המופקד. אלו ממוצעים שדווחו, ולא המחיר האישי שלכם. האיזון האקטוארי מוצג כאחוז נפרד, בחודש שבו דווח. לפי התיעוד הוא מדווח אחת לרבעון; הוא אינו נוסף לחישוב התשואה באתר.
כל ההיסטוריה, עם ההקשר שלה
הנתונים מאחדים את ארכיוני 1999–2022, שנת 2023 ו־2024 ואילך. עד דצמבר 2016 פורסמו גם תשואות ברמת הקרן; מינואר 2017 התשואות מוצגות ברמת המסלול. דיווחי קרן־אם מזוהים בנפרד. שמות, חברות ומדיניות עשויים להשתנות לאורך השנים.
סכומי הנכסים, התנועות והחשיפות נקובים במיליוני שקלים. החשיפות עשויות לחפוף. נתוני כיסוי לנכות ושאירים, תנאי החשבון האישיים וקצבה צפויה אינם נגזרים מהטבלאות האלה.
הנתונים מתעדכנים בבדיקה אוטומטית מדי יום. תוצאות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית, והמידע אינו המלצה אישית.